近日，一个隐藏在陕西省汉中市的网络电信诈骗团伙，通过在网上扮演货主，发布虚假货源信息吸引司机关注，并多人配合诈骗司机钱财，于近期被一举捣毁，涉案金额总计约26万余元。

检警企三方联动，千里奔波打击诈骗

随着科技发展以及网络在各行各业的普及与应用，诈骗手段也在不断升级与创新，有些不法分子更渗入货运行业，利用货运APP虚构货主身份与配货信息，骗取货车司机信任，绕过货运平台索要信息费后便人间蒸发。因金额较小无法立案、绕过平台交易举证困难等原因，被骗司机只能自认倒霉，放弃报警。2020年5月底，在南京市雨花台区人民检察院和满帮集团开展例行检企交流过程中，平台反映小部分平台注册司机被不良货主通过在平台发布的虚假货源信息的方式，骗取了信息中介费。发现这一情况后，平台利用其建立的大数据风控系统，及时进行了诈骗监测，禁封相关不良货主账号，降低司机用户的交易风险。但因巨大的利益驱使，即使被平台封禁账号，诈骗分子仍利用各种不良手段，引诱司机绕过平台向其支付了大量的信息费。交流过程中，平台提出希望可以联合检察院通过刑事手段查处诈骗人员，从而保护司机利益不受损。

雨花台区人民检察院在听取平台相关人员的详细介绍后，第一时间派出检察官查看平台后台数据，指导平台整理相关证据并向辖区公安机关报案。对此，满帮集团迅速组织涵盖技术、运营、客服、法务的专人团队，全力配合检察机关、公安机关开展案情梳理，寻找破案线索。很快，根据账号对应的注册手机号，公安机关就锁定了最近一位受骗司机提供的货主身份，并决定前往该犯罪嫌疑人所在地陕西汉中市，一举将董某、刑某、吴某、王某等七人组成的诈骗团伙抓获归案。该团伙在2020年3月至5月期间，诈骗所得人民币约26万元。

打造数据风控盾 安全号布防交易全流程

案件得以快速锁定并抓捕到犯罪嫌疑人，满帮平台建立的大数据风控系统功不可没。据了解自2018年以来，平台就开始利用平台沉淀的用户行为画像研发了可自行迭代的大数据风控系统，针对层出不穷的犯罪手段，在交易全场景进行数字化布防，将预判与止损两大手段相结合。

在注册源头予以数字化预判+人工二次复核手段，精准防控的同时，做到不误判、不漏判。同时，建立可追踪不良用户数据库，对不良用户，进行实时追踪，一旦发现有已知不良用户重新活跃，立即发起系统预警。在交易阶段，如果有用户与有诈骗风险账户进行交易操作，大数据风控系统会立即向工作人员推送交易风险预警，及时联络用户提高交易安全防范。2019年，平台在风控系统基础上，着力向交易双方推广安全号，在保证个人隐私的同时，让交易纠纷有凭据，一旦发生货损、诈骗，平台即可通过安全号信息，为相关部门提供证据，协助受损方追回损失。

与此同时，满帮还与多方机构达成合作，进一步加强大数据风控精确性：在平台交易诚信体系基础上，2019年与腾讯、阿里分别达成合作，引入腾讯分与风险值，多方综合评价每一单交易安全度。当前，更探索出检、警、企三方合作模式，积极联合执法机关，提供诈骗线索并协助取证，共同打击网络诈骗违法犯罪行为。

据了解，今年6至8月，大数据风控系统共拦截潜在诈骗订单1159单，禁封不良用户账号1024个，拨出预警电话18000条，为用户追回损失计275127元，防骗降损效果明显。

目前，经过满帮集团、南京市雨花台区人民检察院、雨花台区公安机关三方通力合作，董某等人已被正式批捕。在此三方郑重联合提示广大司机：在接到订单时，要在约定的时间、地点，先验货再出发，通过平台跟对方签订正规运输合同，以保障自身权益;当对方提出要回扣、定金时，应仔细甄别订单的可信程度，或通过拨打平台客服电话进行核实，切忌绕过平台直接转账给个人，以防被骗。如遇被骗情况，应立即向平台反映或报警。未来，满帮集团与检察机关、公安机关会继续在防止诈骗、打击诈骗层面紧密合作，保证广大用户的交易安全。